随着人们更加热情地思考什么对他们来说最重要，这种需求也在加速。 我们看到金融服务行业也出现了同样的趋势，投资者希望他们的资金与他们的价值观保持一致，即使以更高的回报为代价。投资者不再想和其他人一样呆在整齐的盒子里；他们需要一个适合他们的投资组合。然而，这种演变的现实给顾问带来了额外的压力，以支持大规模的个性化。SS&C 的 Black Diamond Wealth Platform 是帮助顾问进行这些对话的渠道，帮助他们建立完整的资产负债表、捕捉客户偏好，并最终实现投资者渴望的定制服务。 为了与客户进行全面的对话，顾问必须全面了解他们的财务生活，涵盖从投资、贷款到保险以及其间的一切。然而，顾问整合这些信息可能很乏味，因此为了减轻这种负担，Black Diamond 投资了 Plaid 或 ByAllAccounts 等聚合工具，帮助顾问轻松构建客户的资产负债表。该平台还计划捕获有关股票期权和年金等资产类型的更丰富的数据，这些资产类型是客户财务健康状况的关键部分。
平台正在采取措施
为顾问提供 ESG 投资数据，以激发与客户的对话，了解他们的现状和最终目标。 顾问掌握了这些信息后，他们现在就准备与客户讨论他们的财务未来。传统上，顾问使用财务规划工具为客户绘制路线图，概述他们实现目标所需采取的步骤。Black Diamond 产品团队投入资源，使其成为整体客户体验的更核心方面。我们帮助客户确信，他们不仅能够实现自己的目标，而且会以符合其价值观的方式实现这一目 白俄罗斯手机号码列表 一旦顾问知道他们的客户现在的处境以及他们最终想要达到的目标，他们就需要工具来确保他们保持在正轨上。公司可以利用 Black Diamond 的再平衡器在这种情况下，它可以帮助确定客户应该采用什么模式、他们可能想要避开哪些公司以及他们应该拥有什么 ESG 评级。随着咨询公司获取更多此类信息，他们可以确保客户的偏好得到认可。定制是很棘手的，需要正确的金融工具来提高效率，从而带来更好的整体客户体验。
作中最好的部分之
一就是有机会与财务顾问交谈并了解他们如何为客户服务。在这些对话中，我听到财务顾问经常需要帮助他们的客户在许多不同的主题中，有时甚至通过强烈的情感来应对复杂的财务生活。此外，由于客户面临广泛的挑战，顾问经常寻求技术解决方案来帮助他们提高效率，并提供他们所需的工具来帮助客户体验各个方面。 在 SS&C，我们帮助顾问提供更好的客户体验并帮助客户取得成功。我们实现这一目标的令 KH 列表 人兴奋的新方法之一是通过由 DPL 提供支持的屡获殊荣的 Advent Insurance Marketplace。在过去的一年里，我们与许多顾问讨论了他们如何利用这一新产品来帮助他们的客户，我们很高兴能整理出一些要点。具体而言，顾问使用 Marketplace 提升客户体验的三种主要方式包括： 降低投资成本 – 顾问使用市场的最常见方式之一是帮助以前购买传统佣金年金的潜在客户和客户。通过 Marketplace，可以轻松向客户展示 1035 兑换免佣金年金的优势。通常，比较的结果是顾问可以为客户提供更低的成本类似的免佣金产品，或者以确切的成本提供更好的结果。
